L'Alchimiste de votre Patrimoine !
Les prestations de conseil font l'objet d'un devis formalisé au travers d'une lettre de mission et sont rémunérées par honoraire. L'entretien de découverte, indispensable pour determiner votre situation et valider si nous sommes en mesure de répondre à vos interrogations, est gratuit. 

Prestations de conseils


· Bilan et analyse patrimoniale 
  • Recherche des objectifs patrimoniaux 
  • Etude personnalisée 
  • Préconisation patrimoniale et mise en place des solutions et supports d’investissements.
· Conseil en Investissement 
  • Etude de projets (Immobiliers ou autres) 
  • Détermination du mode de détention et de la fiscalité 
  • Conseil en allocation d’actifs général 
 · Déclarations fiscales 
  • Assistance aux déclarations de revenus et/ou d’Impôt sur la fortune immobilière 
  • Assistance aux déclarations fiscales diverses. 
  • Analyse et optimisation fiscale 
 · Patrimoine professionnel 
  • Optimisation de la rémunération 
  • Protection sociale du chef d’entreprise 
  • Etude et mise en place des Plan Epargne Entreprise et Plan Epargne Retraite Collectif… 
 · Transmissions de patrimoine 
  • Etude patrimoniale et familiale 
  • Etude des droits de succession 
  • Préconisations et mise en place de solutions. 
 · Retraite 
  • Etude et mise en place de stratégies retraites. 
  • Etude et mise en place de revenus complémentaires

Prestations d'intermédiation


· Investissement immobilier 
  • Financement et de recherche de crédits 
  • Négociation et mise en place de garanties bancaires 
  • Assurance de prêt (décès, invalidité, incapacité...)
  • Mandat de recherche et de vente
  • Etude des modes de détention immobilière 
 · Souscription de contrats d’assurance de personnes 
  • Optimisation des modalités de souscription et de dénouement des contrats (sous cription individuelle, co-souscription, clauses bénéficiaires personnalisées...)
  • Conseils d’allocation entre les supports 
  • Recherche de revenus complémentaires 
  • Sélection et suivi de contrats 
 · Démarchage bancaire et financier 
  • Conseil en allocation d’actifs 
  • Etude et suivi des portefeuilles (Titres, PEA)
  • Suivi
  • Recherche et négociation de financements
Comme le prescrit la réglementation lors d’une prestation d’intermédiation sur les produits financiers, le Conseil en gestion de patrimoine pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPCVM, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu’à 50% de ceux-ci, qu’il s’agisse d’OPCVM obligataires, monétaires ou investis en actions.
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